Il consulente finanziario lavora a stretto contatto con i suoi clienti per prendere con loro le migliori decisioni di investimento, mettendo a disposizione tutta la sua conoscenza al fine di arrivare alla progettazione di un piano finanziario. Questa figura professionale è un esperto in materia di prodotti finanziari e di mercati; proprio grazie a queste nozioni può aiutare al massimo i suoi clienti. Il consulente finanziario è quasi sempre un professionista indipendente, ma può lavorare anche con società di consulenza finanziaria, nonostante questo accada più di rado.
Monitora costantemente le quotazioni in borsa di fondi, azioni e titoli e informa di conseguenza i clienti degli eventuali cambiamenti avvenuti. Oltre a questo, si occupa di intraprendere delle indagini estremamente approfondite sulla situazione del cliente nella sua totalità (dal punto di vista personale, economico e psicofisico), in modo da poter fissare gli obiettivi a breve e a lungo termine.
Il consulente finanziario crea, sviluppa e amplia il portafoglio clienti e illustra sempre i vantaggi, i costi e soprattutto i rischi di qualsiasi tipo di investimento futuro. Gestisce, infine, tutte le pratiche burocratiche e amministrative correlate alle attività finanziarie che segue.
Hard skills
Competenze commerciali
Buona conoscenza del Pacchetto Office
Ottima conoscenza della lingua inglese parlata e scritta
Soft skills
Capacità relazionali
Focalizzazione a lavorare per obiettivi
Abilità di vendita e di gestione della clientela
Flessibilità e grandi capacità di relazione con il pubblico
Intraprendenza
Saper gestire il lavoro in team
Interesse per i mercati finanziari
Predisposizione a un lavoro dinamico
Efficacia nella comunicazione
Elevata conoscenze organizzative e di problem solving
Propensione allo sviluppo di una nuova clientela
Predisposizione alla creazione e al mantenimento dei legami interpersonali
Titoli di studio maggiormente richiesti per il consulente finanziario
Laurea in Discipline finanziarie, bancarie, economiche, matematiche e giuridiche.
Consigliati master in materia finanziaria e l’scrizione all’albo unico nazionale dei Promotori Finanziari.